投資助言Q&A

「投資助言」とはどんなサービスですか?

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Q 「投資助言」とはどんなサービスですか?
A 投資助言サービスの特徴は
1、お客様の資産は投資助言業者(RIA/Registered Investment Adviser)では預かりません
   (お客様が信頼できる証券会社、信託銀行などにお客様が直接預けます)
2、金融商品の投資判断についてアドバイスを行います
3、金融商品販売の手数料を受取りません
    投資信託などの商品手数料等を受取りません 
4、 フィデューシャリー・デューティを実践します
    顧客にとって最も適切な投資判断のアドバイスに注力します

投資助言業務 :
お客様との間で締結した投資顧問(助言)契約に基づいて、有価証券など金融商品への投資判断について、お客様に助言を行います。投資判断はお客様自身が行います。
投資助言業については、投資顧問業協会のHPをご確認下さい
http://www.jiaa.or.jp/komon/

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フィデューシャリー・デューティ(FD)とは何ですか?

Q  フィデューシャリー・デューティ(FD)とは何ですか?
A  私見では「顧客志向を果たす義務」としています
  一般的には「受託者責任」や「信認義務」などと訳されています
英国政府から依頼を受けたジョン・ケイ教授はfiduciary standardsとして、
以下の事項を求めています
①顧客の利益を最優先すること
②利益相反状態を避けるべきこと
③提供するサービスに対するコストが合理的であり、かつ、開示されるべきであること

 フィデューシャリー・デューティ :金融庁 事務局説明資料
(国民の安定的な資産形成とフィデューシャリー・デューティー)より
商品開発や販売等に携わる金融機関では、真に顧客本位の業務運営(フィデューシャリー・デュー ティー)を徹底し、顧客に必要な情報を提供するとともに顧客のニーズや利益に適う商品・サービス を提供することが必要ではないか
http://www.fsa.go.jp/singi/singi_kinyu/market_wg/siryou/20160706/02.pdf

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投資助言業者が潰れたら投資したお金が無くなってしまうのでは?

Q 投資助言業者が潰れたら投資したお金が無くなってしまうのでは?
A お客様の投資資産は専業の投資助言業者では預かりません
お客様が信頼できる証券会社、信託銀行などにお客様が直接預けていますので、
万が一、専業の投資助言業者が経営危機で倒産することがあっても、
お客様の投資された財産には影響はありません
ただし助言対象の金融商品(有価証券等)のリスクはお客様に帰属します

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RIAなんて聞いたことがないのですが

Q RIAなんて聞いたことがないのですが
A RIAは米国での認知度が進んでいますが、日本ではまだ数は少ないです

米国のRIA数は26,000以上と言われています
日本の投資助言・代理業者数は998です(2016/07/31現在)
金融庁「免許・許可・登録等を受けている業者一覧」金融商品取引業者より
http://www.fsa.go.jp/menkyo/menkyo.html

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