コラム

2013-08-27

FPに相談するときの相談料

 よく言われます。
「先生に相談するにはいくらの報酬が必要なんですか?」
 
 そりゃそうですよね。日本FP協会では肝心なことを決めてないんですから。結局相場での判断となるのだけれど、よく欧米の例が取りざたされます。しかしここは日本。協会がしっかりとしてない以上、私たちで決める必要があります。

 まずはうちの事務所は別途掲載しているとおりです。
サービス・商品 http://mbp-kanagawa.com/money-clinic/service2/
マイベストプロの場合ここに記載されてます。ぜひご確認下さい。

 でも、当事務所は安い方です。
 なぜなら1時間5,000取ったりする事務所もありますし、1回30,000円とか50,000円とかいう事務所も多く見受けられます。それは、法律事務所や会計事務所の例から計算されたものだと思いますが、中にはそれらと全く関連しないのに高額請求しているところもあります。
 その点、当事務所は安心。ほとんどが最低の3,150円となるケースが多いです。なぜなら他の業者さんへ紹介するケースがほとんどとなるのがファイナンシャルプランナー(以下FP)の悲しい業界ということですから、高額には取れないのが現状です。

 そんなとき、金融機関や保険代理店などが無料相談と謳っているケースが目に付きます。
相談者の皆さんが一番危ないのがこのケースです。
相談者は無料ならそれが一番いいに決まっている。
でもそれは、営業されていることに気が付いていないだけなのかも知れません。


◎営業かどうかを見極めるコツ。

1,FPの相談と言っておきながらライフプランの提案書を1度も作成しない。
  これは本末転倒です。FPは提案書を作るのが仕事です。そして必要に応じてその専門家に繋ぐのです  から、最初から「保険の専門FP」とか「不動産専門のFP」だとか言っている人はかなりの確立で営業マン です。

2,FPの相談としてライフプランを語ってくれるのはいいのですが、話しを勧めていくとそのまま保険や金 融商品に加入させる話しになる。
  これもよくある話しです。特に保険代理店や金融機関に多い。
  通常、金融庁からの指導で、FP業などと保険代理店業などとを同時に行う場合は、日時を別にする  か、場所を別にするなどFP業務と保険代理店業務を分離しなければならないことになっております。
 これを同時に行い契約させるのは、ただの保険の営業行為などとなってしまいます。だからこんな状況で はFPへの相談なんてウソなのです。(但し、相談者から望めば別です。)

3,FPへの相談について、どのようなシステムかを伺うと、「そんなシステムはない。」だとか「無料が当 たり前です。」とか全くFPについて知らない。又は教えてくれない。
  このケースも非常に多いのですが、やはり金融機関のFPに多い現状です。
  私も金融機関経験ありますので分かるのですが、まあFPを知らない人が10人中9人だと言っても過言で はありません。

だから無料での相談を依頼する場合は、相当気をつけなければいけないことがご理解戴けると思います。
冒頭でもお話し致しましたが、これは日本FP協会がしっかりしていないのが原因なのですが、これについても早急に動く見込はありません。よってご相談者による見識が問われるのです。
皆さんも十分にお気をつけ下さい。

この記事を書いたプロ

ワタナベマネークリニック [ホームページ]

ファイナンシャルプランナー 渡辺博士

神奈川県大和市中央林間3丁目10-8 川手ビル3F [地図]
TEL:046-276-9328

  • 問い合わせ

このコラムを読んでよかったと思ったら、クリックしてください。

「よかった」ボタンをクリックして、あなたがいいと思ったコラムを評価しましょう。

0

こちらの関連するコラムもお読みください。

<< 前のコラム 次のコラム >>
最近投稿されたコラムを読む
実績

●パルシステム生活協同組合連合会 「なるほど!!これからのくらしと資産運用」・なぜ資産運用が必要なのか?ポートフォリオの基礎知識などを、投資で資産運用を行いた...

業務内容

●家計相談などライフプランを一緒に考え、ご提案書の作成までを行います。 1回 3,240円(税込)~●家計相談などライフプランを一緒に考え、ご提案書の作成までを...

プロへのみんなの声

全ての評価・評判を見る>>

 
このプロの紹介記事
2007年にワタナベマネークリニックを開設

住宅ローン・保険・相続といった「お金」の疑問に対し、最適な提案ができるFP(1/3)

 ファイナンシャルプランナー(以下、FP)は、「保険」や「証券」に関するアドバイスをする人。こんな認識を抱く人々が主流であることから、現状「FPの本業な何なのか」という疑問すら差し込まれる余地がありません。そんな状況に一石を投じるのが、ワタ...

渡辺博士プロに相談してみよう!

朝日新聞 マイベストプロ

★将来へのお金の殖やし方の提案★&★相続税などの節税を提案★

会社名 : ワタナベマネークリニック
住所 : 神奈川県大和市中央林間3丁目10-8 川手ビル3F [地図]
TEL : 046-276-9328

プロへのお問い合わせ

マイベストプロを見たと言うとスムーズです

046-276-9328

勧誘を目的とした営業行為の上記電話番号によるお問合せはお断りしております。

渡辺博士(わたなべひろし)

ワタナベマネークリニック

アクセスマップ

このプロにメールで問い合わせる
このプロへのみんなの声

保険の見直しをしたら年間80万円も安くなった。

 現在大手国内生命保険に5000万円加入しています。実際そん...

ツウ
  • 40代/男性 
  • 参考になった数(1

このプロへの声をもっと見る

プロのおすすめコラム
チャリティ-セミナーを実施致します。

この度、私が現在所属しております、一般社団法人 神奈川県ファイナンシャル・プランナーズ連合会において「チャリ...

[ 金融・経済 ]

Tポイントが貯まるようになりました!!
イメージ

 この度、ワタナベマネークリニックは、平成27年10月16日(金)より、株式会社TSUTAYAが展開するTポイントの...

[ ワタナベマネークリニックからのお知らせ ]

事務所概要
イメージ

当事務所の紹介です。ワタナベマネークリニックは、神奈川県大和市中央林間にある唯一のFP事務所です。当...

[ ファイナンシャルプランナーについて ]

過去の執筆実績
イメージ

・FP3級技能検定徹底攻略問題集【金融ブックス】・今、話題の投資信託とは。 【タウンニュース】・エス...

過去のセミナー実績
イメージ

【パルシステム生活協同組合連合会】【センチュリー21】【日建学院】【明治安田生命】【大和証券】【...

コラム一覧を見る

スマホで見る

モバイルQRコード このプロの紹介ページはスマートフォンでもご覧いただけます。 バーコード読み取り機能で、左の二次元バーコードを読み取ってください。

ページの先頭へ