コラム

2015-10-26

『相続対策』においては金融資産運用を検討してください。

こんにちは。ファイナンシャルプランナーの長谷川 泰且です。

私は、
❶老後の生活資金準備のお手伝い
❷相続対策のお手伝い
を中心に、お客さまのご相談を受けさせて頂いております。

この2つは別々の問題として独立しているものではなく、非常に密接に絡み合っています。そして、私が常に申し上げているのは『金融資産運用』の重要性です。

例えば❶老後の生活資金準備という課題と金融資産運用との関係は比較的容易に想像できるかと思います。
でも❷相続対策と金融資産運用の関係は、一見ピンとくる方は少ないのではないでしょうか。

考え方はこうです。

例えば遺産総額が1億円で、基礎控除額が4200万円のお客さまがいたとしましょう。
このお客さまの場合、課税される金額(課税遺産総額といいます)は5800万円となります。今年改定になった相続税率で計算すると相続税は『1040万円』となります。

みなさまが思い浮かべる相続税対策は、生命保険や不動産対策でこの『1040万円』という税金をかからなくしてしまうというものではないでしょうか?
金融資産運用は、かかる税金である『1040万円』を稼ぎ出しましょうというものです。
結果は同じでも、方法は全く異なります。どちらが良いか悪いかという話ではないのですが、金融資産運用で税金を稼ぎ出す考え方は、そのまま「老後の生活資金準備」にも通じますので対策としては効率的かなと考えます。

当たり前の話ですが、金融資産運用には「リスク」があります。しかし、相続対策にも「税制変更リスク」と「否認リスク」が存在します。

私は、お客さまの資産や家族状況、リスク許容度などを総合的に勘案したうえで「金融資産運用」と「相続対策」を組み合わせたご提案を得意としておりますので、もしご興味ある方は一度ご連絡ください。

当事務所の詳しい情報は以下のHPをご覧ください。
           ➡http://kurashinodesign.web.fc2.com/index.html

この記事を書いたプロ

くらしのデザイン研究所 [ホームページ]

ファイナンシャルプランナー 長谷川泰且

神奈川県相模原市南区鵜野森1-32-21-205 [地図]
TEL:090-5120-6299

  • 問い合わせ

このコラムを読んでよかったと思ったら、クリックしてください。

「よかった」ボタンをクリックして、あなたがいいと思ったコラムを評価しましょう。

0

こちらの関連するコラムもお読みください。

<< 前のコラム 次のコラム >>
最近投稿されたコラムを読む
費用について

費用の全体像は事務所HPをご覧ください。➡http://kurashinodesign.web.fc2.com/cost.htmlファイナンシャルプランナーへお金の相談をするときは、原則有料相談にな...

特色について

全体像は事務所HPをご覧ください。➡http://kurashinodesign.web.fc2.com/index.html■特色は4つあります。  ❶ 相続対策/老後生活資金準備対策の専門ファイナ...

プロへのみんなの声

全ての評価・評判を見る>>

 
このプロの紹介記事
長谷川泰且 はせがわやすあき

「相続対策」「リタイア後資金」の両輪で豊かな人生を支えるFP(1/3)

 相続対策や老後資金を丁寧に相談に乗ってくれるファイナンシャルプランナーがいます。長谷川泰且さんは、節税対策が主流の相続対策の現状を懸念しています。「現在、相続税のかからない人は、約90%以上いると言われています。相続対策の主流が節税だとす...

長谷川泰且プロに相談してみよう!

朝日新聞 マイベストプロ

誰もが迎える相続と老後資金を本人と家族が満足するように解決

会社名 : くらしのデザイン研究所
住所 : 神奈川県相模原市南区鵜野森1-32-21-205 [地図]
TEL : 090-5120-6299

プロへのお問い合わせ

マイベストプロを見たと言うとスムーズです

090-5120-6299

勧誘を目的とした営業行為の上記電話番号によるお問合せはお断りしております。

長谷川泰且(はせがわやすあき)

くらしのデザイン研究所

アクセスマップ

このプロにメールで問い合わせる
このプロへのみんなの声

以前加入したっきりで内容が分からなかった医療保険が理解できました!

主人が、会社の健康診断で「糖尿病」の疑いを指摘され、その...

K・N
  • 60代以上/女性 
  • 参考になった数(1

このプロへの声をもっと見る

プロのおすすめコラム
遺言書を残した方が良いのか、残さない方が良いのか?

毎日暑いですね。暑いうえに、オリンピックや甲子園も見たい・・・やる事は多くて疲れちゃいますね。熱中症や夏バ...

[ 相続 ]

賃貸経営における「2019年問題」とは何でしょうか?
イメージ

皆さん、「2019年問題」という言葉を聞いたことはありますか?この「2019年問題」とは、住宅需要の低下...

[ 不動産賃貸 ]

法人設立のメリット・デメリット

税金対策抜きに不動産投資で利益は得られないと言われるほど、不動産投資と税金は切っても切れない関係です。加え...

[ 法人 ]

「円満相続」について
イメージ

こんにちは。ファイナンシャルプランナーの長谷川泰且です。今日は「相続」についてコラムします。私は、①...

[ 相続 ]

軽費老人ホームとはどんな施設でしょうか。
イメージ

こんにちは。ファイナンシャルプランナーの長谷川泰且です。今回は、「軽費老人ホーム」について分かりやすく...

[ ライフプラン ]

コラム一覧を見る

スマホで見る

モバイルQRコード このプロの紹介ページはスマートフォンでもご覧いただけます。 バーコード読み取り機能で、左の二次元バーコードを読み取ってください。

ページの先頭へ