コラム

2015-01-10

転換は悪魔のささやき

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稼ぐ・残す・増やす法則
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開業医・経営者が入ってはいけない保険:その2
~ 「転換」は悪魔のささやき ~


個人保険分野で大きなシェアを占める保険が、

「定期付き終身保険」です。


この保険は「サラリーマン保険」と言い、

60歳あるいは65歳で大きな保障が切れるため、開業医の先生には

向いていない保険と、前回お伝えしました。



仕組みとして10年ごとに更新時期が来るのですが、

ほとんどの場合、5年から8年の間に営業職員から

乗り換えの案内がきます。


この乗り換えのことを「転換」と言います。


営業職員は契約者に「転換」しましょうとは言わず、

「保険料を変えず、今より保障を良くしませんか?」と、

トークしてきます。



契約してから5年から8年経っているわけですから、

冷静に考えれば、保険料は上がるのが当然です。

しかし、保険料を大きく変えずに見積りを提示されます。



なぜ? そんなことが出来るのか。


家を買う次に多くのお金を払う生命保険。

あらためて、保険証券を出して保障内容を確認してみましょう。



【今日のチャレンジ】

営業職員が、「乗り換え」や「転換」を勧めに来たら、

その理由を聞いてみる!!!



それがきっと「稼ぐ・残す・増やす」につながります!!! 

*証券の見方についてのご質問はこちらまで。
 https://mbp-kanagawa.com/doctor-future/inquiry/personal/

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ゴーウェル株式会社 [ホームページ]

ファイナンシャルプランナー 友部守

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